Lista neagră a platformelor de investiții frauduloase

Fraudele cu investiții financiare nu dau semne de încetinire. Dimpotrivă, pierderile raportate cresc de la an la an, deoarece firme neautorizate păcălesc consumatorii să le transfere banii in conturi, din care nu se mai recuperează apoi nimic.

Din acest motiv, investitorii trebuie să fie mult mai atenți atunci când își deschid un cont de investiții și să efectueze un minim de verificări, pentru a se asigura că nu au de-a face cu o firmă frauduloasă.

Din 2025, există un portal dedicat - I-SCAN (International Securities & Commodities Alert Network) - care administrează lista neagră a firmelor de investiții. Portalul este gestionat de IOSCO, o organizație internațională care reunește autoritățile de supraveghere a piețelor de capital din 130 de țari. România este reprezentată de Autoritatea de Supraveghere Financiară.

Fiecare autoritate notifică firmele de investiții suspecte, astfel că portalul colectează informații despre firmele frauduloase din toate colțurile lumii. Unele alerte sunt despre firme care folosesc denumiri similare cu cele autorizate sau despre firme neautorizate care pretind că sunt asociate cu firme autorizate.

De regulă, fraudatorii inițiază atacuri pe rând în diferite țări, astfel că sunt șanse mari ca ei să fie deja raportați într-o altă jurisdicție până să vizeze consumatorii din România. Prin urmare, o simplă verificare a acestei baze de date te poate ajuta să detectezi din timp util un fraudator.

Pentru a efectua o căutare, trebuie să accesezi opțiunea de Filtre, unde poți introduce un cuvânt cheie de căutare, cum ar fi denumirea platformei unde vrei să deschizi cont ori denumirea societății de investiții.